Одно из основных преимуществ открытия ИИС – налоговые льготы. Любой гражданин, открывший счет, может воспользоваться налоговыми льготами, а именно – или полностью отказаться от налогообложения по счету или ежегодно оформлять налоговый вычет.

По истечении 3 лет с момента открытия индивидуального инвестиционного счета, владелец ИИС может оформить налоговый вычет. Если счет был закрыт ранее данного периода, то владелец счета обязан вернуть ранее полученный налоговый вычет государству.

Если в 2015 году вы открыли ИИС на сумму 400 000 рублей, то в январе вы можете оформить вычет на сумму 52 000 рублей. Это 13% от первоначального взноса.

Какие документы необходимы для получения налогового вычета:

•     документы от управляющей компании, удостоверяющие факт открытия ИИС;

•     справка от работодателя по форме 2-НДФЛ;

•     заполнить декларацию 3-НДФЛ;

•  обратиться в налоговые органы по месту регистрации для заполнения заявки на возврат налогового вычета и предоставления документов.

Пошаговая инструкция

1.   Запросите у вашей управляющей компании копию договора доверительного управления, подтверждающего открытие счета, и квитанцию о внесении денежных средств на счет.

2.   Одним из основных условий открытия индивидуального инвестиционного счета является наличие официальной заработной платы. Для оформления налогового вычета вам необходимо запросить у вашего работодателя справку по форме 2-НДФЛ, где прописан ваш основной доход, облагаемый налогом и реквизиты компании-работодателя. Ваш работодатель согласно ТК РФ должен предоставить данную справку не позднее 3 рабочих дней.

3.   Заполните декларацию о доходах по форме 3-НДФЛ. Это можно сделать в онлайн-режиме через официальный сайт ФНС или через специальный сервис. В документе необходимо отразить размер взноса по ИИС, доходы и расходы по счету, а также данные о налоговых отчислениях из 2-НДФЛ.

4.  Подать вышеперечисленные документы в электронном виде, по почте (необходима опись вложенных документов), лично в налоговые органы по месту регистрации.

После рассмотрения вам на банковский счет, который вы укажите в заявке на получение вычета, начислят денежные средства. Вычет можно оформлять ежегодно.

 

Хотите получать доход от инвестирования и налоговый вычет от государства? Откройте ИИС в АО «СОЛИД Менеджмент«.